Banque

Asset Management, Banque de Financement et d'Investissement, Banque Privée

Acteur référent du conseil en management dédié au secteur financier, herdia est au service des plus grandes entreprises bancaires et financières. 

La cabinet herdia répond à une exigence forte de ses clients de rester leaders dans un environnement concurrentiel mondialisé. Banques, services Financiers, nous intégrons une vision globale du marché tout en apportant des réponses très précises à vos problématiques grâce à la compétence métier de nos consultants et aux solutions innovantes d’herdiaLab.

Contexte

La banque a vu son univers fortement évoluer ces dernières années notamment par un accroissement réglementaire. Parallèlement, les développements technologiques ont forcé les banques à revoir leurs modèles économiques, opérationnels et leur relation client.

De nouveaux acteurs viennent en effet changer le paradigme des acteurs historiques. Les Fintechs, d’abord considérées comme concurrentes des banques traditionnelles sont maintenant considérées comme complémentaires, voire des partenaires.

Ces deux types d’acteurs radicalement différents doivent s’appréhender pour collaborer. Les acteurs historiques doivent en effet s’approprier les enjeux technologiques pour rester pertinents. Les nouvelles technologies sont en effet une sérieuse remise en question de l’efficacité de leurs modèles opérationnels et de leur manière de concevoir la relation client.

Herdia vous accompagne, dans un environnement réglementaire et concurrentiel de plus en plus important. 

Le secteur financier évolue dans un environnement complexe :

  • Milieu de plus en plus concurrentiel
  • Refonte des modèles de développement dans un contexte macroéconomique mouvant
  • Evolutions réglementaires toujours dynamiques  

 

Les institutions doivent démontrer leur capacité à s’adapter, tirer profit de ces évolutions et accroître leur agilité. Celles qui se démarqueront parviendront à préserver ou reconstruire la confiance des marchés et des investisseurs, en démontrant leur capacité à maîtriser et innover.

Notre connaissance du secteur financier nous permet de construire avec vous la banque de demain autour des problématiques suivantes :

  • L’innovation et l’efficacité commerciale
  • La performance et la flexibilité opérationnelles
  • Le pilotage des risques et des performances
  • La communication financière, réglementaire et éthique

enjeux

Asset Management

Les gestionnaires d’actifs cherchent à croître leur actif sous gestion grâce à une stratégie d’acquisition et à des efforts de marketing / distribution.

Pour faire face à la pression réglementaire, ils doivent se concentrer sur leurs activités de gestion d’actif et, par conséquent, accélérer la sous-traitance de leurs fonctions de middle-office. La mutualisation de leurs plateformes avec des acteurs Tiers 2/3 pourrait également faire partie de leur stratégie.

Les principaux enjeux du secteur :

  • Opérations de fusion et d’acquisition pour accroitre la part des actifs sous gestion.
  • Revue des modalités de distribution en tenant compte des opportunités d’innovation et des solutions transfrontalières.
  • Traitement des données des clients et des actifs financiers grâce aux solutions IA et aux technologies Big Data.
  • Recentrage sur les activités de gestion d’actifs en externalisant les plates-formes de systèmes et de middle office à des acteurs BPO.
  • Utilisation du RPA pour automatiser les processus et la Blockchain pour les processus post-transaction et pour une meilleure connaissance des investisseurs.
  • Développement d’une veille réglementaire pour anticiper les impacts et les opportunités des réglementations sur votre business.

Banque de Financement et d'Investissement

Les coûts et les impacts opérationnels des différentes réglementations pèsent sur les BFI depuis plusieurs années. Les nouvelles règles baloises imposent ainsi aux banques d’adopter des stratégies plus sélectives en matière de consommation de fonds propres et de liquidité

Les stratégies à risque sont laissées aux hedge funds, quand les BFI se recentrent sur des solutions orientées métiers et des services à valeur ajoutée pour leurs clients. Par ailleurs, le rapprochement entre BFI et services aux investisseurs se fait de plus en plus fort.

Les principaux enjeux du secteur :

  • Renforcer l’offre produit et mutualiser les infrastructures de gestion des risques.
  • Investir dans le service client comme élément différenciateur.
  • Collecter davantage de data internes ou externes à la banque pour détecter davantage d’opportunités business.
  • Intégrer les meilleures pratiques de marché dans la mise en conformité réglementaire.
  • Maintenir l’exigence d’efficacité opérationnelle au travers de la RPA et l’offshoring / nearshoring.
  • Sélectionner et piloter les initiatives digitales servant le business.

Banque Privée

Les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à un contexte difficile caractérisé par des taux bas, une charge réglementaire croissante, une concurrence féroce et des exigences fortes des clients.

La connaissance du client est cruciale avec un niveau élevé de performance pour les relationship managers et necessitant la mise en place de solutions innovantes/IA.

Augmenter les encours d’actifs gérés et mutualiser le coût des plateformes grâce à des processus de fusion et / ou de sous-traitance constituent également un défi de taille pour les banquiers privés.

Les principaux enjeux du secteur :

  • Personnaliser des produits et les services proposés aux clients.
  • Revoir le modèle économique pour faire face aux contraintes de la directive MIF2 en matière de portefeuille en gestion sous mandat et interdire la collecte de commissions.
  • Développer des synergies entre le gestionnaire de fortune et les banques contractantes.
  • Optimiser les processus de KYC On Boarding
  • Adapter les outils pour se conformer aux nouvelles réglementations.
  • Développer des solutions digitales innovantes pour mieux connaitre les besoins clients et améliorer le parcours client.

NOS DOMAINES D’EXPERTISE

Pour accompagner vos projets de transformation, d’organisation, de diversification ou de digitalisation, nos consultants s’appuient sur la connaissance de vos métiers et leurs expertises digitales.

Conformité réglementaire

  • ELTIF, EMIR
  • PRIIPS, MIFID
  • UCITS IV, IDD
  • Processus On-boarding KYC, KYT, …
  • Données Risque
  • Modélisation et Stress Test
  • Besoins de compensation EMIR, DFA

Excellence Opérationnelle

  • Consolidation des axes stratégiques
  • Outsourcing, Near-shoring 
  • Target Operating 
  • Optimisation RWA, Amélioration RoE
  • Veille, Audit, 
  • Rentabilité & Réduction des coûts
  • Rationalisation organisationnelle 

Management des Risques

  • AML-CFT
  • OFAC Sanctions
  • Gestion des fonds propres et de liquidité
  • Collateral Management
  • Booking, Pricing, Trading
  • Risques Opérationnels

Finance et Risques

  • Smart & Fast close
  • Industrialisation des contrôles
  • Indicateurs de pilotage budgétaire
  • Cartographie des SI
  • Externalisation dans les CSP
  • COREP, FINREP, 
  • Grands Risques, Pilier 3 
  • Décloisonnement des données Finance et Risk BCBS239

Transformation digitale

  • Cartographie des processus métier
  • Scénarios de transformation digitale
  • Project Management Office 
  • Gestion de portefeuilles projets 
  • Stratégie digitale et Roadmap
  • KPI & Reporting 
  • Bonnes pratiques et conduite du changement 
  • Plan de communication global 

Data Management

  • Gouvernance de la donnée
  • Diagnostics et Cartographie
  • Fiabilisation et homogénéisation 
  • Refonte & Optimisation référentiels 
  • Factorisation, Centralisation et Automatisation 
  • Conformité réglementaire 
  • Optimisation & Data Quality 
  • Capital Data, Outils Big Data  

FOCUS SUR NOS OFFRES

NOUS CONTACTER

Directeur Général

Rui Diogo

Directeur Général et fondateur du cabinet herdia, Rui Diogo a 30 ans d’expérience en conseil SI dans les secteurs de l’assurance, de l’immobilier et du logement social.

A cet égard, Rui est intervenu sur des missions d’audit, de conseil et de stratégie des SI auprès de nombreux acteurs de ces secteurs ( Crédit Agricole Immobilier, GAN, AXA, Swiss Life Immobilier, Crédit Agricole Assurance, Action Logement ).

Spécialisé dans l’audit organisationnel, SI et dans la conduite du changement, Rui saura vous accompagner pour construire, piloter, ajuster et communiquer à chaque étape de vos projets de transformation.